Прохождение комплаенс контроля в банке, AML и KYC проверка Intelligent Solution Group

По данным Bloomberg, в 2023 году почти 12% россиян инвестировали в криптовалюты. Для новых пользователей доступно бесплатное пробное подключение уведомлений на первый месяц. Оценка выставляется в aml & kyc соответствии с процентным отношением «чистых» и «грязных» монет. Нужно торговать только на регулируемых биржах, избегать взаимодействия с биткоин-миксерами и даркнет-платформами, не принимать активы от подозрительных лиц. Обычно инструменты выдают ограниченное количество бесплатных проверок.

Система финансового мониторинга (AML)

С помощью него выполняется сбор https://www.xcritical.com/ сведений и проверка транзакций. Анализ движения средств помогает оценить чистоту монет. Собранные данные также помогают при расследованиях, препятствуют отмыванию сомнительных доходов, предотвращают финансирование терроризма и другие действия злоумышленников. Что конкретно будет проверяться на той или иной бирже, зависит от юрисдикции кошелька или самой биржи. Однако при этом учитывается взаимодействие с регулирующими органами государства, к которому относится площадка. По требованию регулирующих органов, на биржах внедряется проверка KYC для пользователей и проверка AML, чтобы отслеживать транзакции.

Что такое AML и почему важно проверять криптовалюту

Для этого важно заказать проверку AML, чтобы убедиться в соответствии всех процедур актуальным требованиям. За счет применения современных технологий и сокращения влияния «человеческого фактора», анализ информации происходит быстро и точно. Результаты базируются  на реальных фактических данных, полученных из разных ИТ-систем Банка (АБС, учетной системы, внешних систем и т.д …).

• От пользователя потребуется подтвердить происхождение средств, а также пройти верификацию личности.
• В рамках такой политики банковские учреждения проводят комплаенс-контроль.
• Если в отчете есть красные пометки, лучше отказаться от сделки.
• Если пользователь переведет на свой счет монеты, замеченные в подозрительных сделках, их заблокируют.
• Это несет за собой риски ошибок, ложных выявлений, а также приводит к чрезмерным трудозатратам.

Способы отмывания «грязной» валюты

От пользователя потребуется подтвердить происхождение средств, а также пройти верификацию личности. KYT — know your transaction, или «знай свою транзакцию». Компании должны знать, как на том или ином кошельке появились деньги. Только так можно быть уверенным, что крипта не связана с нелегальной деятельностью. В настоящий момент рынок криптовалюты имеет впечатляющие размеры — 425 миллионов пользователей. Рыночная капитализация токенов — более 1 трлн долларов.

Как еще борются с отмыванием денег

Страны, входящие в FATF, разрабатывают и внедряют технологии по предотвращению финансирования незаконной деятельности, в том числе международной. AML-бот для проверки подозрительных транзакций — это только один продукт в экосистеме. Разработчики Alfabit также выпустили криптокошелек, платежный сервис для обмена монет и приема цифровых платежей юридическими лицами. Основная сложность заключается в том, что придумано множество способов «отмывания» крипты через биржи, миксеры и за счет нечего не подозревающих о темном происхождении средств обычных пользователей. Обращаться с криптовалютой довольно просто, надо лишь следовать инструкциям. А вот о риске самому случайно нарушить какие-либо правила со всеми вытекающими неприятными последствиями знают не все.

Финансовый мониторинг, Выявление сомнительных операций, AML

Выработанные собственные подходы финансовых организаций чаще всего связаны с ручной проверкой и выявлением операций. Это несет за собой риски ошибок, ложных выявлений, а также приводит к чрезмерным трудозатратам. Расследования на криптовалютных биржах проходят медленно и запутанно.

Что такое AML-проверка криптовалют

Если вчера кошелек имел нулевой риск, сегодня он мог получить транзакцию и получить «черную метку». Поэтому эксперты рекомендуют проверять каждую операцию. По данным исследователей, больше 46% цифровых монет так или иначе замешаны в преступных делах. Даже криптовалюта из надежного источника может быть скомпрометирована.

Некоторые из этих средств проходили процесс “отмывания” через биржи, миксеры, а также счета рядовых пользователей. В соответствии с Правилами противодействия отмыванию денег от 2017 года, компании, предоставляющие финансовые услуги, обязаны проводить независимые аудиторские проверки своих средств контроля AML. Кроме того, многие банки будут настаивать на том, чтобы компании, для которых они предоставляют услуги, ежегодно проводили аудит своей системы контроля AML.

Сервис онлайн-оценки рисков основан в 2019 году командой RegTech. В 2024 году над проектом работают 43 инженера, которые постоянно совершенствуют алгоритм и добавляют в базу новые источники. Каждый пользователь сам определяет, какой уровень риска для него приемлем. В таблице собраны условные разделения итоговых данных.

Улучшенные возможности по созданию предупреждений в ходе проверок бизнес потоков. Используя историческую информацию, система анализирует подозрительные операции, и в случае выявления фактов мошенничества автоматически выдает предупреждающие сообщения. Выявление сомнительных Клиентов и Операций проводится по ряду гибко настраиваемых признаков. При этом все параметры, алгоритмы расчета и пороговые значения гибко настраиваются в интерфейсе системы.

Понимание имеющихся рисков, важность AML-проверок транзакций и критпо-кошельков, соблюдение рекомендаций по безопасности поможет вам защитить собственные активы. Все финансовые организации мира хотят быть максимально прозрачными относительно своей деятельности и проводимых операций. На сегодняшний день все мировые финансовые организации стремятся к максимальной прозрачности своей деятельности и открытости проводимых операций.

Его создатели выпустили Telegram-бот для удобного взаимодействия с сервисом. Для работы нужно создать личный кабинет и привязать ник в Телеграм. Базы криптовалютных сервисов обновляются регулярно.

Если говорить об отличии проверок транзакций по AML от KYC, то они проверяются на предмет законности, а не того, кто их осуществляет. Если обнаруживаются нарушения, то тогда уже инициируется расширенная проверка, после чего дело может передаваться в правоохранительные органы. Еще недавно криптовалюта казалось чем-то неизведанным, абсолютно непонятным, да и ненужным. Теперь же в неё инвестируют серьезные финансовые учреждения, и любой человек может оказаться в ситуации, когда понадобится разобраться, что же такое крипта и как с ней обращаться. Согласно статистике, рыночная капитализация токенов уже превысила триллион долларов, а число пользователей – 425 миллионов пользователей. Matbea предлагает криптокошелек, обменник, P2P-площадку, биржу.

Злоумышленник выпускает NFT и за грязную крипту сам у себя их покупает. Благодаря этому процессу, на выходе имеет чистый доход. Если правоохранительные органы заинтересуются данным гражданином, он спокойно скажет, что заработал грязную крипту на продаже коллекции.

Отмывают их, чтобы во время проверок прибыль казалась «чистой», законной. Пользователь мог совершить перевод на проверенный кошелек и получить метку. Для операции надо указать только e-mail, адрес кошелька или TxID. Нужно хотя бы проверить монеты, полученные от частных лиц или прошедшие миксер. Расширенный сервис для бизнеса включает в себя дополнительные опции и круглосуточную поддержку.

demo-admin

See all author post